业务概述

是指客户与银行签订协议，约定未来结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。

业务特色

1.锁定成本，套期保值：该业务可以帮助公司企业为将来收付的外汇锁定换汇成本，达到保值的目的，方便企业财务人员准确预测成本收益情况。

2.业务品种：有两类业务品种可供客户选择，固定期限交易和择期交易。固定期限交易指交割日为未来某一确定日期；但如果公司企业在未来将有外汇收付发生，然而又不能确定具体日期的，可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利，也可以即时把握汇率变动的有利机会。

办理条件

需符合有关政策规定。

远期结售汇价格

远期结售汇价格＝即期汇率±升（贴）水点数，该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。

案例

美元/人民币当前价格6.8218，6个月美元升水45点。如果客户预知6个月后对外支付美元3000万，为防止美元汇率上升，可与银行约定买入6个月之后的美元。银行会按约定汇率6.8263（6.8218＋0.0045）卖出美元，交收日期在6个月后。如果6个月后美元继续升值至6.8275，则客户可少付3000万×(6.8275-6.8263)＝3.6万人民币。

服务渠道

营业网点。

温馨提示

在办理该项业务时，客户需有我行的资金交易授信额度，如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。

相关金融工具

人民币/外汇牌价。

营业网点查询。